Pequenas e médias empresas (PMEs) no Brasil têm encontrado um novo aliado para impulsionar seus resultados financeiros: a automação. Um estudo recente revelou que mais da metade dessas empresas conseguiu aumentar seu lucro operacional ao adotar plataformas de gestão financeira automatizada, demonstrando o impacto significativo da tecnologia no setor.
Como a automação financeira impacta o lucro das PMEs?
De acordo com o estudo “Impacto do BFM para o usuário PJ”, realizado pela Celero, 54% das empresas que utilizam sua plataforma de gestão financeira automatizada observaram um aumento no lucro operacional. Um ponto notável é que, em média, esse crescimento alcançou 20%, evidenciando a eficácia da ferramenta.
A automação financeira não apenas otimiza processos, mas também libera recursos para que as empresas se concentrem em atividades estratégicas. Isso permite que as PMEs tomem decisões mais assertivas e alcancem melhores resultados.
Qual o papel do Business Financial Management (BFM) nesse processo?
O Business Financial Management (BFM), desenvolvido pela Celero, é uma plataforma que centraliza e automatiza as rotinas de controle financeiro das PMEs. Utilizando inteligência artificial, o BFM simplifica a gestão financeira, permitindo que os empresários tenham uma visão clara e em tempo real da situação da empresa.
João Betenheuzer, CRO e cofundador da Celero, destaca que o BFM é mais do que uma ferramenta de controle: é um motor de performance financeira. Ao automatizar tarefas como conciliação bancária, categorização de despesas e fluxo de caixa, o BFM permite que as empresas ganhem tempo e reduzam erros, resultando em uma gestão mais eficiente.
Quais os benefícios da reorganização de gastos para as PMEs?
Uma das descobertas mais interessantes do estudo é que 35% das empresas que aumentaram o lucro operacional conseguiram esse resultado apenas reorganizando seus gastos. Isso significa que, ao analisar e otimizar seus custos, as PMEs podem melhorar sua saúde financeira sem necessariamente aumentar a receita. Inclusive, menos de 15% das empresas brasileiras atingem metas financeiras sem uso de IA generativa.
A inteligência artificial presente no BFM desempenha um papel crucial nesse processo, recomendando a melhor forma de realizar pagamentos e identificar despesas desnecessárias. Essa capacidade de análise e otimização permite que as empresas reorganizem seus gastos de forma inteligente e estratégica.
Como a automação financeira impacta a previsibilidade e o fluxo de caixa?
O estudo da Celero também revelou que a automação financeira contribui significativamente para a previsibilidade e o fluxo de caixa das PMEs. Com a automação, houve uma redução de 70% no tempo de fechamento financeiro, além da automatização de 80% das etapas de conciliação e categorização.
Além disso, 85% dos gastos realizados foram previstos no fluxo de caixa, e 51% das empresas apresentaram crescimento de caixa disponível após a adoção do BFM. Essa previsibilidade permite que as PMEs saiam do modo “sobrevivência” e entrem no modo “crescimento”, com dados confiáveis para fortalecer o acesso a crédito e a negociação com fornecedores.
De que forma a automação financeira auxilia na redução da inadimplência?
A automação financeira também se mostrou eficaz na redução da inadimplência. O estudo apontou uma redução de 37% na inadimplência após a adoção do BFM. Esse resultado é atribuído à combinação de tecnologia e mudança cultural nas empresas.
Ao automatizar cobranças e trazer visibilidade sobre entradas e saídas, o BFM permite que as empresas adotem ações preventivas contra atrasos, reduzindo o risco de inadimplência. Essa abordagem proativa contribui para a saúde financeira das PMEs e fortalece seu relacionamento com clientes e parceiros.
Por que a automação financeira é o novo eixo da transformação digital para PMEs?
João Betenheuzer argumenta que a automação financeira se tornou o novo eixo da transformação digital nas PMEs, superando o papel de mera camada de apoio. Sem dados financeiros organizados e preditivos, outras iniciativas de transformação digital, como e-commerce ou marketing, podem não se sustentar a longo prazo. Inclusive, a Anatel alerta governo sobre riscos da concentração de data centers nas grandes cidades.
A visão da Celero é transformar o BFM em uma plataforma preditiva, capaz de antecipar as necessidades das pequenas empresas e funcionar como um consultor financeiro proativo 24 horas por dia. Essa abordagem inovadora promete impulsionar ainda mais o sucesso das PMEs no Brasil.
Perguntas Frequentes sobre BFM para usuário PJ
O que é BFM e como ele beneficia as PMEs?
BFM (Business Financial Management) é uma plataforma que automatiza a gestão financeira de pequenas e médias empresas, centralizando rotinas e utilizando inteligência artificial para otimizar processos e aumentar a previsibilidade financeira.
De que maneira a automação financeira contribui para o aumento do lucro operacional das PMEs?
A automação financeira possibilita a reorganização de gastos, a identificação de despesas desnecessárias e a melhoria do fluxo de caixa, permitindo que as PMEs aumentem seu lucro operacional sem necessariamente aumentar a receita.
Como a previsibilidade proporcionada pela automação financeira impacta as PMEs?
A previsibilidade gerada pela automação financeira permite que as PMEs saiam do modo de “sobrevivência” e entrem no modo de “crescimento”, facilitando o acesso a crédito e fortalecendo a negociação com fornecedores.
Via TI Inside
