Apenas uma pequena parcela das empresas, precisamente 13%, consegue atingir consistentemente suas metas de planejamento financeiro sem o auxílio da tecnologia. Diante de um cenário econômico cada vez mais instável, a IA no planejamento financeiro, especialmente a generativa e agentiva, surge como uma ferramenta essencial para o setor.
O uso da inteligência artificial generativa está em teste em 97% das empresas. Esse crescimento acelerado demonstra a importância de sua aplicação nas diversas funções empresariais. Mas como essa tecnologia está transformando o planejamento financeiro e quais são os caminhos para modernizar essa área?
Como a IA Generativa está revolucionando o planejamento financeiro?
A IA generativa está promovendo uma verdadeira revolução no planejamento financeiro, transformando-o em um processo contínuo e preditivo. Agora, é possível solicitar ao sistema financeiro, de forma simples, que atualize a previsão do quarto trimestre com base nos dados mais recentes de vendas e do mercado.
Em poucos minutos, o sistema entrega uma resposta completa, modelada e ajustada ao risco, eliminando a necessidade de planilhas, lacunas de informações e atrasos. Essa agilidade e precisão são cruciais para empresas que precisam se adaptar rapidamente às mudanças do mercado.
O que são agentes nativos de IA e como eles atuam nos sistemas ERP?
Agentes nativos de IA estão sendo integrados aos sistemas de planejamento de recursos empresariais (ERP), permitindo que eles compreendam as estruturas financeiras corporativas, os fluxos de trabalho e as responsabilidades de decisão. Um exemplo é o FinRobot, da AI4Finance, que utiliza agentes integrados para analisar e atuar sobre dados em tempo real dentro do próprio ERP.
Essa atuação automatiza os ciclos de planejamento e aciona fluxos de trabalho interfuncionais, proporcionando maior eficiência e controle sobre os processos financeiros. A capacidade de analisar dados em tempo real permite que as empresas tomem decisões mais assertivas e rápidas.
Por que os sistemas de orçamento tradicionais estão se tornando obsoletos?
Os sistemas de orçamento mais antigos não conseguem acompanhar a volatilidade do mercado atual. Choques inflacionários, interrupções na cadeia de suprimentos e mudanças nas preferências dos clientes expõem os riscos de confiar em planejamentos rígidos.
Muitas equipes de planejamento e análise financeira (FP&A) ainda estão presas a ciclos longos que não acompanham o ritmo das mudanças, resultando em relatórios desatualizados e dificuldades no replanejamento. Essa defasagem tem levado CFOs de todo o mundo a priorizar a transformação do FP&A.
Quais são as vantagens da IA generativa no planejamento financeiro?
A IA generativa oferece diversas vantagens para as equipes financeiras, como precisão, rapidez, flexibilidade, inovação e equilíbrio entre valor e custo. Ela melhora a precisão das previsões ao identificar padrões em grandes volumes de dados e permite que o sistema incorpore análises de informações não estruturadas, como notícias de mercado e mensagens internas.
Com isso, as previsões se tornam mais ricas e dinâmicas, proporcionando uma visão mais completa e atualizada do cenário financeiro. Além disso, a IA generativa permite automatizar tarefas, liberando os analistas para se dedicarem a decisões estratégicas.
Como os agentes de IA estão revolucionando o processo de previsão?
Os agentes de IA estão revolucionando o planejamento ao gerenciar todo o fluxo de previsão, desde a limpeza e importação de dados até a seleção do modelo de previsão, geração de resultados e emissão de alertas ou sugestões de realocações orçamentárias.
Essa automação transforma o planejamento em um processo contínuo e colaborativo, permitindo que as empresas se adaptem rapidamente às mudanças do mercado. Um exemplo é a organização financeira da Microsoft, que utiliza agentes de IA para substituir modelagens em Excel por plataformas no-code, reduzindo o tempo de ciclo de horas para minutos.
Qual a importância da supervisão humana na utilização da IA no planejamento financeiro?
Apesar de todos os recursos oferecidos pela IA, a supervisão humana continua sendo essencial. A governança é fundamental, especialmente em relação à origem dos dados, à supervisão dos modelos e à responsabilidade pelas decisões.
Os agentes de IA devem ser auditáveis, testados contra vieses e alinhados ao perfil de risco da empresa. O objetivo é inteligência aumentada, não automação sem controle, garantindo que as decisões financeiras sejam tomadas de forma ética e responsável. Especialistas alertam sobre a importância da ética na IA.
Quais são os caminhos para modernizar o FP&A?
A Bain identifica três caminhos para que as organizações modernizem o FP&A: simplificando processos e dados, aprimorando-os com IA ou reinventando o planejamento do zero. A simplificação visa à velocidade, reduzindo a complexidade e automatizando tarefas.
O aprimoramento com IA permite insights mais profundos e respostas mais rápidas, liberando os analistas para decisões estratégicas. A reinvenção exige repensar o modelo operacional como um todo, adotando, por exemplo, previsões contínuas baseadas em eventos.
Qual o impacto do planejamento dinâmico no cenário atual?
O planejamento dinâmico está se tornando a nova norma, com uma crescente distância entre empresas presas a ciclos rígidos e aquelas que adotam planejamentos inteligentes, contínuos e integrados à IA.
Líderes que experimentarem a IA com ousadia e desenharem sistemas voltados para adaptabilidade serão os responsáveis por definir o futuro das finanças na próxima década, com planejamento mais ágil, menos trabalho reativo e decisões mais rápidas alinhadas aos objetivos do negócio. Entenda como o Analytics com IA está se tornando uma realidade nas empresas.
Perguntas Frequentes sobre IA no planejamento financeiro
Como a IA generativa transforma o planejamento financeiro?
A IA generativa revoluciona o planejamento financeiro, tornando-o contínuo e preditivo, permitindo atualizações rápidas e modelagens ajustadas ao risco, eliminando planilhas e atrasos.
Qual o papel dos agentes de IA nos sistemas ERP?
Agentes de IA integrados aos sistemas ERP analisam dados em tempo real, automatizam ciclos de planejamento e acionam fluxos de trabalho, proporcionando maior eficiência e decisões assertivas.
Por que a supervisão humana é crucial na utilização da IA no planejamento financeiro?
A supervisão humana garante a governança, a origem dos dados, a supervisão dos modelos e a responsabilidade pelas decisões, assegurando que a IA seja utilizada de forma ética e alinhada aos objetivos da empresa.
Via TI Inside
